Курсы криптовалют падают. Цены на нефть слишком волатильны из-за спекулянтов. Как быть инвестору? Инвестиции в долги – это новый тренд, который набирает обороты в российской бизнес среде. Перспективы бизнеса по покупке задолженности положительно оцениваются многими экспертами. Однако любая покупка долга должна предваряться тщательным анализом. В противном случае существует риск приобретения проблемной задолженности у безнадежного должника. Портал Долг.РФ сделал обзор на топ-3 горящих лота этого лета. 1. «Озерские мануфактуры» Киры Пластининой Подмосковное предприятие «Озерские мануфактуры» известно тем, что выпускает линию женской одежды под брендом Киры Пластининой – известного модельера, сочетающего в своих работах строгость классики и удобство для повседневности. Недавно стало известно о том, что фабрика накопила долг свыше 7 млн руб. перед компанией «ВИТКОМ», не выполнив обязательства по договору поставки. А потому инвесторам предлагается купить долг «Озерских мануфактур», чтобы впоследствии получить неплохую прибыль. Перспективность покупки долга «Озерских мануфактур» Проведя анализ финансового состояния «Озерских мануфактур», эксперты Долг.РФ сделали следующие выводы: Основные контролирующие лица «Озерских мануфактур»: Залог Задолженность перед компанией «ВИТКОМ» обеспечена залогом 5 автомобилей, общая стоимость которых оценивается в 50 тыс. долларов (более 3,2 млн руб.). Кредитор оформил залог на случай, если «Озерские мануфактуры», на которых выпускалась женская одежда под брендом Киры Пластининой, не выполнят условия договора поставки. В залоге у «ВИТКОМа» находятся автомобили следующих марок: Хотя в договоре залога стоимость имущества оценивается в 3,2 млн руб., фактически на торгах есть вероятность выручить за него больше финансовых средств. Вырученные деньги пойдут на покрытие убытков «ВИТКОМа», включая проценты. Долг «Озерских мануфактур» перед «ВИТКОМом» можно будет приобрести за 1,9 млн руб. Если его выкупят, то залог полностью покроет инвестиций в долг, а все что будет получено сверх этого - уже чистая прибыль инвестора. Инвесторам предлагается купить долг «со скидкой» для последующего взыскания с предприятия свыше 7,1 млн руб. Это означает, что за вычетом всех расходов покупатель сможет получить почти 300% прибыли. 2. Тепличный комплекс «Полтавский» Аналитики Долг.РФ определили оптимальную стратегию возврата данного долга – инициирование процедуры банкротства. Для её проведения нужно выбрать грамотного и опытного арбитражного управляющего, который сможет взыскать дебиторскую задолженность, оспорить сделки, пополнить конкурсную массу, привлечь контролирующих лиц к субсидиарной ответственности. Кроме того, возможен вариант привлечения к субсидиарной ответственности без введения процедуры банкротства. Вернуть и приумножить инвестиции можно, но стоит трезво оценивать временные затраты, так как процедура банкротства занимает как минимум полгода. В случае, если инвестор готов ждать, то лот «Полтавского» ему подойдет. Основные сведения о тепличном комплексе: 3. Тольяттинский производитель игрушек «Стар Вэй» Учитывая размеры долга и финансовое положение «Стар Вэй», аналитики Долг.РФ предлагают инвестировать в него либо опытным капиталовкладчикам, имеющим опыт активного взыскания задолженности, включая привлечение к субсидиарной ответственности, либо быть готовым оплатить услуги профессионалов. Основная информация о «Стар Вэй»: В случае привлечения собственников и руководства предприятия к субсидиарной ответственности, процедура может иметь успех, поскольку личная задолженность контролирующих лиц отсутствует. Также банкротство проходит фактически без обременительного участия собственников и директоров «Стар Вэй». Аналитики Долг.РФ оценивают действия арбитражного управляющего как прозрачные и честные. Однако инвестор должен знать и о некоторых рисках при покупке долга производителя игрушек: Аналитики Долг.РФ считают перспективным привлечение их к субсидиарной ответственности из-за неподачи иска о банкротстве «Стар Вэй». Также высока вероятность выявления подозрительных сделок, направленных на вывод активов и создания иллюзии активной деятельности производства. Если не считать притязаний «МКБ», собственных средств компании для погашения долгов перед кредиторами больше, чем размер заявленных требований. Перспективы взыскания в этом случае высоки, но инвестору придется ждать, когда арбитражный управляющий найдет активы и докажет вину собственников и директоров за несостоятельность компании.