В Абакане конторы микрозаймов мошенничают при обналичке материнского капитала
Дата публикации: 17 марта 2016 года в 12:45.
Категория: Криминал.
Как сообщили в пресс-службе УМВД по Абакану, в отношении организаторов кредитных потребительских кооперативов возбуждено два уголовных дела, но в каждом из них – более десяти эпизодов.
В первом случае уголовное дело по ч. 4 статьи 159 УК РФ (мошенничество, совершённое лицом с использованием своего служебного положения, совершённое в особо крупном размере) возбуждено в отношении директора КПК «Капитал-Финанс» и потребительского общества «Держава». Данные конторы предлагали посреднические услуги при покупке недвижимости на средства материнского капитала. От их действий пострадали жители разных регионов Хакасии.
Схема обмана такова: в КПК «Капитал-Финанс» или «Держава» обращалась женщина, чтобы получить займ на приобретение недвижимости в счёт материнского капитала. После оформления договора деньги перечислялись на расчётный счет клиентки. Однако при этом кредитор вводил гражданку в заблуждение: вместо того, чтобы отдать деньги владельцу покупаемой квартиры или дома, он обещал вернуть их в качестве вклада назад в кооператив до того момента, пока Пенсионный фонд не перечислит материнский капитал в КПК. После этого регистрировался договор купли-продажи недвижимости. Когда же деньги из Пенсионного фонда поступали в КПК, продавцам квартир и домов они не возвращались.
Также в полицию поступили заявления от граждан, которые не смогли вернуть свои вклады. Общая сумма ущерба составляет несколько миллионов рублей. Стоит отметить, что данный кооператив широко рекламировал свои услуги.
Второе уголовное дело по аналогичной статье возбуждено в отношении директора КПК «Русский кредит», ООО «Внесудебный департамент» и ООО «Кредитный гипермаркет». Эти организации тоже рекламировали себя в газетах и через Интернет, кроме того они имеют собственные сайты.
Кооперативы выступали посредниками между гражданами и банками, и обещали поспособствовать в выдаче крупного кредита клиентам с любой кредитной историей. Занимаемые суммы могли достигать 100 миллионов рублей. Но при этом заемщику необходимо было внести предоплату. Причем чем больше займ – тем больше предоплата. Суммы достигали нескольких сотен тысяч рублей. Однако, после внесения предоплаты кредит клиент так и не получал.
Расследование уголовных дел продолжается. Как отмечают следователи, часто потерпевшими от действий различных кредитных контор становятся одни и те же люди, которые в погоне за легким займом теряют свои деньги.
Пострадавшим от действий данных организаций просьба обращаться в полицию.