Свыше ста уголовных дел против нелегальных кредиторов возбудили в Сибири
Дата публикации: 3 марта 2020 года в 13:16.
Категория: Криминал.
Всего в прошлом году эксперты в Сибирском федеральном округе обнаружили 356 нелегалов. Большая часть из них – 323 – оказались «черными кредиторами». Они незаконно выдавали потребительские займы населению, а также маскировались под МФО. Кроме того, эксперты выявили 22 организации с признаками финансовой пирамиды, а также других нарушителей законодательства, сообщили в пресс-службе Сибирского ГУ Центрального банка РФ.
Как сообщают специалисты так называемые «черные кредиторы» незаконно выдавали потребительские займы населению, а также маскировались под микро-финансовые организации. Можно предположить какими последствиями для потребителей обернулось сотрудничество с данными организациями. Поэтому представители Национального Банка Хакасии спешат предупредить граждан - не попасть на удочку мошенников.
«Есть несколько признаков, которые должны насторожить. Это слишком высокие проценты по вкладам, чересчур навязчивая и массированная реклама, обещание гарантированного дохода и дополнительной прибыли за то, что клиенты приводят своих родственников и друзей. Перед тем, как обратиться к участнику финансового рынка, его нужно проверить на сайте Банка России. Если вы столкнулись с сомнительными компаниями, о них необходимо сообщить в Банк России или в полицию», –отметил Николай Морев, начальник Сибирского ГУ Банка России.
Если вы столкнулись с сомнительными компаниями, о них необходимо сообщить в Банк России или в полицию.
Отметим также, что больше всего финансовых пирамид эксперты Сибирского ГУ Банка России зафиксировали в Новосибирской, Иркутской областях и в Красноярском крае.
Злоумышленники предлагали гражданам вложить средства в различные «высокодоходные» проекты, например, связанные с недвижимостью или рынком ценных бумаг. Организаторы финансовых пирамид обманывали людей, убеждая в том, что знают цитата «секрет высокого и гарантированного дохода». Однако, реальной деятельности злоумышленники не вели, а небольшие выплаты участникам делали за счет привлечения новых. Специалисты отмечают, что Вас как клиента финансового учреждения должно насторожить отказ показать лицензию Банка России на выдачу кредитов или микрозаймов. Как показала практика, некоторые организации, которые оказывали финансовые услуги на самом деле имели лицензию на образовательную деятельность!
В 2019 году от жителей Сибири в Банк России поступило 468 жалоб на нелегальных участников финансового рынка. Причем если в 2018 году большинство обращений было от граждан, которые уже пострадали от действий злоумышленников, то в прошлом году наблюдалась другая тенденция. Сибиряки просили проверить сомнительные компании, законно они работают или нет. Сообщить о нелегале можно с помощью раздела «Анонимное информирование» на сайте Банка России или через интернет-приемную
Всего же по материалам Сибирского ГУ Банка России правоохранительные органы в регионах СФО возбудили 120 уголовных и 227 административных дел против нелегальных участников финансового рынка. Всего в прошлом году эксперты в Сибирском федеральном округе обнаружили 356 нелегалов. Большая часть из них – 323 – оказались «черными кредиторами». Кроме того, эксперты выявили 22 организации с признаками финансовой пирамиды.
Сотрудники полиции отмечают активное перемещение пирамидальных схем в онлайн-зону. «Организаторы подобных проектов вместо традиционных акций или товаров предлагают приобрести некую виртуальную возможность извлечения крупной прибыли. В 2016 году в Уголовный кодекс РФ введена статья 172.2 (организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества), предусматривающая наказание в виде штрафов до 1,5 млн рублей или лишения свободы до 6 лет», – сообщили в ГУ МВД России по Новосибирской области.
По сравнению с 2018 годом в Сибирском федеральном округе в 2019 году было выявлено почти в два с половиной раза больше компаний, нелегально предлагавших услуги на финансовом рынке. Это связано в том числе с совершенствованием работы по противодействию нелегальной деятельности. Так, с прошлого года эксперты Банка России принимают участие в работе межведомственных групп при прокуратуре, которые действуют в каждом регионе СФО.