В Саратовской области водитель и кондуктор автобуса ограбили 10 банков на 24 млн рублей
Дата публикации: 15 сентября 2016 года в 09:25.
Категория: Криминал.
По версии следствия, всё началось зимой 2013 года. У 52-летнего Сердара (все имена фигурантов изменены) и в мыслях не было заняться бизнесом, тем более незаконным. Идею подсказала Ирина, работавшая на его маршруте кондуктором. Собственно, мошенническая схема была не нова, её суть – брать в банках кредиты на подставных лиц по фиктивным документам и большую часть полученного оставлять себе. Сердару идея понравилась, он разработал «бизнес-план», реализовать который предложил семи своим приятелям, также работавшим в автопарке г. Энгельса.
Так родилось преступное сообщество, все роли в котором были чётко распределены. Группа так называемых вербовщиков через знакомых и друзей находила будущих заёмщиков и предлагала им взять кредит в том или ином банке на суммы от 100 до 900 тысяч рублей. Контингент потенциальных заёмщиков был различный – от людей, не имеющих постоянного источника дохода и злоупотребляющих алкоголем, до семейных пар, многодетных матерей и пенсионеров.
Побеседовав с потенциальными заёмщиками, вербовщики вели их к своему главарю. Харизматичному Сердару в 90 % случаев удавалось убедить собеседников в том, что дело беспроигрышное. Он сулил половину суммы кредита, объяснял, что нужно будет сделать две-три выплаты банку, чтобы создать видимость выполнения обязательств, а потом вопрос решится.
За изготовление документации отвечала кондуктор Ирина – в её обязанности входило изготовление поддельных справок о размере доходов и внесение записи в трудовую книжку заёмщика о фиктивном месте работы. Если документа у человека не было, Ирина заводила н а него трудовую книжку, в которую вписывала реально существующую организацию.
Примечательно, что члены преступной группировки предварительно приходили в настоящие организации, чтобы понаблюдать за реальными работниками и добыть необходимые сведения. Вооружённые «полным пакетом» знаний о своём мифическом месте работы, потенциальные заёмщики обращались в банки. В кредитные организации их лично на машине привозил Сердар. Когда менеджеры банков звонили в организации, на том конце их уже ждали подставные «работодатели». В этой роли выступали две женщины, работающие в одном из специально арендованных помещений Саратова. Они подтверждали банкам «легенду» заёмщиков.
Первые заявления в полицию от пострадавших банков начали поступать в конце 2013-го. И уже к апрелю следующего года сотрудникам УЭБиПК ГУ МВД России по Саратовской области удалось выявить всю преступную схему. Было возбуждено уголовное дело по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ - «Мошенничество в сфере кредитования». В течение года стражи порядка отыскали и допросили 34 псевдозаёмщика (все они признали свою вину, 13 уже осуждены, некоторые отпущены по амнистированы.
Для расследования уголовного дела была специально создана группа из 18 оперативников и 10 следователей. В ходе следствия выяснилось, что преступнкам удалось 59 раз обмануть десять банков, офисы которых находятся в Саратове, Энгельсе и Красном Куте. Общая сумма причинённого ущерба составила свыше 24 миллионов рублей.
В ходе обысков у подозреваемых были изъяты фальшивые печати, бланки, трудовые книжки, два автомобиля, оформленных на Ирину, драгоценные изделия и 2,5 миллиона рублей.
Как сообщили в СКР, в расследовании уголовного дела было много сложностей. Злоумышленники постоянно меняли телефонные номера, общались между собой по телефону на азербайджанском и грузинском языках.
- Доказательная база по этому многоэпизодному делу вместилась в 113 томов уголовного дела, а обвинительное заключение по объёму составило свыше 8 тысяч страниц, - рассказал начальник ГСУ ГУ МВД России по Саратовской области генерал-майор юстиции Андрей Бойко.
Сейчас уголовное дело с обвинительным заключением передано в суд. Организатору ОПС грозит наказание в виде лишения свободы на срок от 12 до 20 лет, остальным участникам - от 5 до 10 лет.
Анастасия ПОТАПОВА, газета «Щит и Меч»