Центробанк объявил войну форекс-дилерам
Дата публикации: 14 января 2019 года в 07:20.
Категория: Экономика.
Последнее масштабное исследование рынка форекс проводилось три года назад — по итогам 2015 года. Согласно данным «Интерфакс-ЦЭА», около 460 тыс. физических лиц пользовались услугами форекс-дилеров, их совокупный среднемесячный оборот в 2015 году составил около $330 млрд. На долю трех крупнейших дилеров (Alpari, Forex Club, TeleTrade) приходилось 60% активных клиентов (278 тыс. человек) и 57% совокупного оборота ($189 млрд). Основной объем операций на рынке приходился на иностранные компании. ЦБ пытается бороться с нелегальной деятельностью дилеров, не имеющих лицензии в России. По итогам первого полугодия 2018 года было выявлено 208 нелегальных форекс-дилеров, материалы по деятельности которых регулятор направил в правоохранительные органы.
По данным ЦБ на 21 декабря 2018 года, лицензия на осуществление деятельности форекс-дилера в России была у девяти компаний:
- «Альпари Форекс»;
- «Альфа Форекс» (получила лицензию 21 декабря);
- «ВТБ Форекс»;
- «ПСБ Форекс»;
- «Телетрейд Групп»;
- «Форекс Клуб»;
- «Фикс Трейд»;
- «ФИНАМ Форекс»;
- «Трастфорекс».
После аннулирования лицензии у пяти из них на рынке останется четыре компании — три из них аффилированы с крупными российскими банками, передает РБК.
Смесь казино и финансовой пирамиды
Клиенты на площадках форекс ведут торговлю валютой, однако, как пояснил партнер юридической компании «Рустам Курмаев и партнеры» Дмитрий Клеточкин, проблема большинства форекс-дилеров (точнее, их клиентов) в том, что такой дилер зачастую только мимикрирует под валютную биржу, на самом деле являясь разновидностью казино.
«На нормальной валютной бирже клиенты заключают сделки друг с другом, с реальными лицами, которым нужна та или иная валюта для каких-либо целей. У форекс-дилера замкнутая система, в которую клиент вводит деньги с целью заработать. Деньги учитываются на счету у дилера, конвертируются по меняющимся обменным курсам, но в реальности все это движение в основном происходит внутри дилера, как в черном ящике», — пояснил он.
Недобросовестные форекс-дилеры искажают транслируемые клиентам котировки, добавляет аналитик Райффайзенбанка Денис Порывай. А даже небольшое искажение котировок может быть критическим для клиентов, играющих с большим плечом (с использованием заемных средств). Таким образом, «вся деятельность недобросовестных участников направлена на то, чтобы вводить клиента в заблуждение путем предоставления ему недостоверной информации для собственной выгоды», — заключил он.
Рано или поздно клиент начинает терять деньги на транзакциях, изменениях курса и транзакционных издержках и вынужден вводить новые средства, пояснил Клеточкин. Причем не имеет значения, чем клиент торгует — валютами, акциями, облигациями или иными финансовыми инструментами.
«Кроме того, форекс-дилер представляет собой великолепную отмывочную площадку, когда деньги со смутным происхождением можно туда ввести, а вывести уже у нужных людей с безупречным основанием — «заработал на бирже». «По сути это смесь казино и финансовой пирамиды», — подчеркивает юрист.
В ноябре 2018 года стало известно, что МВД объявило в розыск Владимира Чернобая, чьи данные совпадают с данными владельца форекс-дилера «Телетрейд Групп». По данным источников «Коммерсанта», его вместе с другими лицами обвиняют в мошенничестве в особо крупном размере. Суть мошеннической схемы была следующей: клиентам заводили аккаунт в специальной программе, где он мог видеть сумму зачисленных средств для отслеживания хронологии торгов. После этого счет обнулялся, деньги переводились на счета подконтрольных фирм в Латвию, а клиенту сообщали, что он проиграл на торгах.
В России регулировать деятельность форекс-игроков начали около трех лет назад. Участники рынка, согласно закону «О рынке форекс», должны были получить лицензию форекс-дилера с 1 января 2016 года, а также вступить в саморегулируемую организацию (СРО). Чтобы заключать договоры с российскими клиентами, форекс-дилеры должны также внедрить стандарты — первый базовый стандарт был согласован регулятором только в мае 2017 года. После вступления в силу закона «О рынке форекс» некоторые участники приостановили деятельность российских подразделений и перевели обслуживание российских клиентов в свои зарубежные офшорные структуры.
Основная статья расходов российских «дочек» — масштабная реклама, хотя их деятельность убыточна. «Они ежегодно показывали убыток от своей деятельности и продолжали себя прекрасно чувствовать ровно потому, что являлись механизмом для привлечения граждан, которые вовлекались в деятельность на зарубежных рынках», — рассказала директор департамента рынка ценных бумаг ЦБ Лариса Селютина. Регулятор не смог дать оценку, сколько россиян были выведены на иностранные рынки.
Каждая из пяти компаний с аннулированной лицензией связана с офшорами. В Сент-Винсенте и Гренадинах (государство в южной части Карибского моря) зарегистрированы офшорная компания группы «Альпари» — Alpari Limited, у «Форекс Клуба» — Forex Club International Limited и у «Телетрейда» — Teletrade D.J. Limited. На Виргинских островах зарегистрирован офшор Instant Trading Ltd, связанный с группой «ИнстаФорекс», которой принадлежит российская компания «Фикс Трейд». Основные владельцы «Трастфорекса», работающего под брендом «Ярдум», зарегистрированы на Кипре — это Spot holding CY Limited и Chrysalide Trading Limited.