УРАЛСИБ сообщает о результатах деятельности по МСФО за 2008 г.
Дата публикации: 25 августа 2009 года в 11:03.
Категория: Экономика.
Финансовые результаты
Чистая прибыль Корпорации за 12 месяцев 2008 года составила 2,1 млрд руб. Прибыль до налогообложения достигла 3,9 млрд руб. По итогам отчетного года Корпорация продемонстрировала значительные темпы роста операционного и стабильного банковского доходов(2) , а также высокий уровень рентабельности. За 12 месяцев 2008 года объем чистых процентных доходов(3) возрос до 28,8 млрд руб. (на 53,8% по сравнению с показателем за аналогичный период 2007 года). Чистый комиссионный доход по результатам 2008 года составил 7,6 млрд руб. (рост на 7,7% по сравнению с 2007 годом). Благодаря существенному увеличению чистых процентных доходов по итогам отчетного года чистая процентная маржа выросла до 8,98% с 7,13% по результатам 2007 года. Опережающий рост стабильного банковского дохода, а также сокращение операционных издержек позволили значительно улучшить коэффициент Cost-to-Income (C/I)(4) за период 2008 года - 59,8% против 78,2% за 2007 год. Коэффициент покрытия операционных расходов стабильным банковским доходом достиг по итогам отчетного периода 171,8% по сравнению с 115,5% за 2007 год. Стабильный банковский доход в 2008 году увеличился по сравнению с 2007 годом на 47,5% и составил 36,4 млрд руб. Чистый операционный доход Корпорации по итогам года достиг 25,1 млрд. руб. В связи с финансовым кризисом Корпорация была вынуждена сформировать повышенный объем резервов под потери по кредитному портфелю и инвестициям в финансовый лизинг. По итогам 2008 года расходы на формирование резервов по ссудам составили 10,3 млрд руб., превысив показатель 2007 года в 9,3 раза. Однако, несмотря на значительные расходы на резервирование, Корпорация показала высокий уровень рентабельности и прибыльности. Расчетный показатель операционного дохода до расходов на создание резервов составил 35,4 млрд руб. (рост к 2007 году на 29,6%), прибыли до налогообложения(5) до расходов на создание резервов – 14,2 млрд руб. (рост в 2,4 раза к 2007 году). Операционные расходы по итогам 2008 года составили 21,2 млрд руб., незначительно сократившись к показателю 2007 года (на 0,8%). В частности, расходы на персонал сократились на 19,4% - до 10,2 млрд руб. с 12,7 млрд руб. Доля расходов на персонал в структуре операционных издержек снизилась до 48,2% за 12 месяцев 2008 года с 59,3% за аналогичный период 2007 года. (1) в 2008 году впервые была опубликована полугодовая консолидированная финансовая отчетность по МСФО (2) чистые процентные доходы до вычета расходов на создание резервов и чистые комиссионные доходы (3) до вычета расходов на создание резервов по ссудам (4) отношение операционных расходов к чистому операционному доходу до вычета расходов на создание резервов (5) от продолжающихся операций
Структура активов
Активы Корпорации к концу отчетного периода возросли до 495,0 млрд руб. (на 16,8% к показателю на 31.12.2007г.). Ключевой задачей отчетного периода продолжала оставаться оптимизация активов за счет изменения их структуры и повышения их качества. Основным драйвером роста активов стало увеличение объемов и доли кредитного портфеля и чистых вложений в лизинг. Кредитный портфель(6) вырос на 14,2% достигнув по состоянию на 31.12.2008г. 288,1 млрд руб. При этом объем кредитов частным клиентам к концу отчетного периода увеличился до 91,4 млрд руб. (на 29,9%), корпоративным клиентам – до 196,7 млрд руб. (на 8,1%). В структуре розничного кредитного портфеля преобладали ипотечные кредиты (48,5%), потребительские ссуды - 24,9%, автокредиты - 19,8%, кредитные карты – 2,2%, прочие ссуды – 4,7%. В структуре корпоративного кредитного портфеля, как и ранее, преобладали кредиты предприятиям оптовой и розничной торговли – 29,6% Объем чистых вложений в лизинг возрос к 31.12.2008г. на 54,5% до 32,0 млрд. руб. Структура активов подверглась качественному изменению. Доля кредитного и лизингового портфелей(7) осталась практически на прежнем уровне - 61,2% при снижении доли портфеля ценных бумаг с 13,6% до 9,5% соответственно. Доля ликвидных активов возросла за год с 13,5% до 16,7% при росте абсолютного значения на 44,6% до 82,9 млрд руб. Общий объем вложений в ценные бумаги(8) по состоянию на 31.12.2008г. составил 47,1 млрд руб., сократившись к показателю на 31.12.2007г. на 18,2%. Объем вложений в долевые ценные бумаги(9) уменьшился на 47,4% до 7,7 млрд. руб. Доля долевых ценных бумаг в портфеле по состоянию на 31.12.2008г. сократилась до 16,3%, в структуре активов – до 1,5%. (6) gross - до вычета резервов по ссудам (7) net - после вычета резервов по ссудам (8) включает облигации, акции, векселя, паи ЗПИФов и ОПИФов, доли участия в компаниях и деривативы (9) включает акции и доли участия в компаниях
Средства клиентов за 12 месяцев 2008 года увеличились на 7,7% до 243,5 млрд руб. за счет роста объемов средств корпоративных клиентов – на 18,1% до 169,5 млрд руб. Остатки на счетах частных клиентов сократились по итогам отчетного периода на 10,2% до 74,0 млрд руб. вследствие оттока средств населения в период острой фазы финансового кризиса в октябре-ноябре минувшего года. Данная динамика была характерна исключительно для счетов до востребования физических лиц и расчетных счетов юридических лиц. По срочным счетам частных и корпоративных клиентов по итогам 2008 года зафиксирована положительная динамика.
Сегментная отчетность
Корпорацией представлено применение стандарта МСФО 8 по раскрытию сегментной отчетности в части операционных результатов и балансовых показателей по видам бизнесов. Данный стандарт основывается на управленческой отчетности, которая является базой для принятия решений менеджментом. В отчетности выделено девять сегментов. При этом банковский бизнес представлен ОАО «УРАЛСИБ», ОАО «АКБ «Стройвестбанк», ОАО «АКБ УРАЛСИБ-Юг Банк», лизинговый бизнес – ООО «Лизинговая компания УРАЛСИБ», остальные сегменты также представлены рядом дочерних компаний, включая ЗПИФы и ОПИФы.- корпоративный банковский бизнес (кредитование и привлечение средств клиентов - юридических лиц, расчетные операции, торговое финансирование, операции с драгоценными металлами)
- розничный банковский бизнес (привлечение средств клиентов – физических лиц, операции с чеками и сертификатами, денежные переводы, операции с иностранной валютой, кредитными картами и другие)
- частный банк (полный спектр продуктов и услуг для крупных розничных клиентов, включая управление благосостоянием и финансовое консультирование) и управление активами (доверительное управление средствами частных и корпоративных клиентов, включая ЗПИФы и ОПИФы)
- лизинговый бизнес (лизинговые услуги и продукты)
- инвестиционно-банковский бизнес (операции на долговом и долевом рынке капиталов, брокерские услуги, включая операции с деривативами и РЕПО)
- казначейские операции и управление активами и пассивами (операции на денежном рынке, выпуск долговых обязательств и привлечение синдицированного финансирования)
- корпоративные инвестиции и другие операции (иные операции, не включенные в предыдущие сегменты, включая операции со связанными сторонами и отдельные сделки с ценными бумагами)
- центральный офис (расходы центрального офиса группы)
- страховой бизнес(11) (отдельный бизнес-сегмент, выделенный из группы в декабре 2007 года)